報(bào)道稱(chēng)，當(dāng)事人王女士表示，剛開(kāi)始工作人員讓下載反詐app，感覺(jué)還挺負(fù)責(zé)任的，問(wèn)啥自己答啥，到后面就有點(diǎn)過(guò)分了，問(wèn)姐姐在哪上班，以前在哪上過(guò)班，還讓證明是自己親姐，后來(lái)讓她直接和姐姐通話(huà)，看了聊天記錄還是不讓取。

　　據(jù)悉，江西一女子在某社交平臺(tái)上發(fā)文稱(chēng)，拿10萬(wàn)元現(xiàn)金去銀行存?zhèn)�定期，沒(méi)想到銀行工作人員問(wèn)她這錢(qián)是從哪里來(lái)的？

　　女子稱(chēng)，她當(dāng)時(shí)心想你管我錢(qián)哪里來(lái)的，直接按我說(shuō)的辦理不就完了嗎？搞得這錢(qián)是我偷來(lái)?yè)寔?lái)的一樣。她問(wèn)工作人員問(wèn)這個(gè)干嘛？之前存現(xiàn)金也沒(méi)被問(wèn)過(guò)。工作人員回應(yīng)稱(chēng)，這是銀行的規(guī)定。

　　據(jù)海報(bào)新聞報(bào)道，1月8日，記者針對(duì)相關(guān)情況，咨詢(xún)了位于北京的招商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等多家銀行支行。其中，招商銀行工作人員告訴記者，若存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金，直接到銀行柜臺(tái)辦理存款業(yè)務(wù)即可；若存20萬(wàn)元以上現(xiàn)金，則會(huì)詢(xún)問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源，但暫時(shí)無(wú)需提供相關(guān)證明。

　　中國(guó)工商銀行工作人員稱(chēng)，目前在該銀行北京地區(qū)存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金，暫時(shí)沒(méi)有詢(xún)問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源、出具相關(guān)證明等要求�！皼](méi)有任何要求，帶身份證、銀行卡和錢(qián)來(lái)就行�！�

　　“沒(méi)有（規(guī)定）一個(gè)具體金額，只是簡(jiǎn)單了解一下�！贬槍�(duì)存現(xiàn)金是否需要詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源或提供其他相關(guān)證明等問(wèn)題，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員告訴記者，“不用出具什么證明，能說(shuō)清楚（現(xiàn)金來(lái)源）就行，有些人可能說(shuō)不清楚，根本不知道這錢(qián)怎么來(lái)的，這種我們就會(huì)再詳細(xì)去問(wèn)�！�

　　據(jù)央視網(wǎng)1月8日?qǐng)?bào)道，北京中銀律師事務(wù)所高級(jí)合伙人劉曉宇表示，在2022年2月以后，已暫緩施行“客戶(hù)存款金額達(dá)到一定額度，就要提供資金來(lái)源等信息”的規(guī)定。

　　目前，客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是衡量銀行柜員是否需要了解客戶(hù)信息的標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銀行需要向客戶(hù)了解的信息就越多，反之則需要了解的信息可能越少。

　　劉曉宇：詢(xún)問(wèn)客戶(hù)這些資金信息，最主要的目的是對(duì)客戶(hù)的身份進(jìn)行識(shí)別，進(jìn)行客戶(hù)的盡職調(diào)查，并按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的反洗錢(qián)措施，這樣有助于提高反洗錢(qián)的效率，滿(mǎn)足反洗錢(qián)的需要，維護(hù)金融安全。

　　對(duì)于銀行柜員可以核實(shí)客戶(hù)的信息范圍，可以溯源至2022年1月份央行、銀保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該《辦法》原定于2022年3月1日實(shí)施，其中第十條有明確規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。

　　但在2022年2月21號(hào)時(shí)，央行、銀保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)再次發(fā)布公告，稱(chēng)因技術(shù)原因暫緩實(shí)施該《辦法》，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

　　原規(guī)定是指2007年出臺(tái)的《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，這其中并沒(méi)有對(duì)此類(lèi)客戶(hù)資金來(lái)源及用途的規(guī)定。

　　劉曉宇：目前，我們遵循原規(guī)定的內(nèi)容。原規(guī)定要求核實(shí)自然人客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地、工作單位、地址、聯(lián)系方法、身份證件或者是身份證明文件等。對(duì)于法人或者其他組織、個(gè)體工商戶(hù)也是作簡(jiǎn)單要求，比如名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記號(hào)碼、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。

　　此外，它還有一個(gè)規(guī)定，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)的持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，以加強(qiáng)對(duì)金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

　　如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)社聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)社授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

　　特別提醒：如果我們使用了您的圖片，請(qǐng)作者與本站聯(lián)系索取稿酬。如您不希望作品出現(xiàn)在本站，可聯(lián)系我們要求撤下您的作品。